Subalansuoti fondai

Trumpai

Subalansuotas fondas – tai toks investicinis fondas, kuris siekdamas geresnės diversifikacijos, iš karto investuoja į kelias skirtingas turto klases: akcijas, obligacijas, pinigų rinkos priemones ar kt. 

Plačiau

Iš pirmo žvilgsnio šių fondų principas atrodo neblogas – toks fondas gan plačiai diversifikuoja investavimo riziką. Vis tik, nesuklystume sakydami, jog toks fondas tik patiems tingiausiems investuotojams, arba nuolatiniam periodiniam investavimui nedidelėmis sumomis. 

Kitais atvejais, juk nėra sudėtinga įsigyti iš karto keleto skirtingų investicijų fondų, kurių vienas investuos į akcijas, o kitas į obligacijas. Tokiu atveju būtų galima nusistatyti tokias proporcijas, kurios tiksliai atitiks konkretaus investuotojo rizikos toleranciją bei norimą investicijos kryptį (investavimo rinkas).

Iš kitos pusės, subalansuoti fondai gali būti visai patogi investicinė priemonė, investuojant nedideles pinigų sumas periodiškai kiekvieną mėnesį.