Investavimo tikslai

Investavimo tikslai kiekvienam investuotojui yra labai individualus dalykas. Apie juos jau trumpai užsiminėme kalbėdami apie investavimo naudą. Tačiau pagrindinis investavimo tikslas yra vienas - priversti turimą kapitalą dirbti, siekiant ateityje jį padidinti.

Nesvarbu ar investuojant padidės turimų investicijų vertė, ar turimos investicijos atneš palūkanų, visa tai prisideda prie kapitalo didėjimo, kas ir yra investavimo tikslas.

Nors kai kam investavimas gali teikti ir nematerialiąją naudą, kaip hobis, tačiau absoliučios daugumos investavimo tikslai yra susiję su materialinės padėties gerėjimu.

Investuojant reikėtų orientuotis į šiuos du esminius tikslus:

• Siekti kuo aukštesnės investicijų grąžos.
• Mažinti investicijų portfelio riziką.

Galimi investavimo tikslai: 

Investavimas tampa prasmingas ir valdomas tik tada, kai aiškiai suprantama, kokio rezultato siekiama. Investavimo tikslai veikia kaip orientyrai, padedantys pasirinkti tinkamas strategijas, laikotarpį ir rizikos lygį. Jie gali būti labai skirtingi – nuo ilgalaikio turto augimo iki trumpalaikių finansinių poreikių užtikrinimo.

Vienas esminių investavimo tikslų yra ilgalaikis kapitalo augimas. Šio tikslo siekiama norint padidinti bendrą turto vertę per daugelį metų ar net dešimtmečių. Jis dažniausiai susijęs su aktyviu investavimu ir didesne rizika, tačiau ilguoju laikotarpiu leidžia pasinaudoti sudėtinių palūkanų efektu ir reikšmingai pagerinti finansinę padėtį.

Reguliarių pajamų generavimas yra kitas dažnas investavimo tikslas. Jis aktualus tiems, kurie siekia papildomo pinigų srauto arba nori palaipsniui pakeisti darbo pajamas investicinėmis. Šiuo atveju svarbiausia tampa ne maksimalus augimas, o stabilumas ir prognozuojamumas, leidžiantys planuoti kasdienes išlaidas ir finansinius įsipareigojimus.

Kapitalo išsaugojimas yra tikslas, kuris dažniausiai išryškėja sukaupus didesnį turtą arba artėjant prie konkretaus finansinio įvykio. Jo esmė – apsaugoti jau turimas lėšas nuo didelių nuostolių, rinkų svyravimų ir infliacijos poveikio. Šiuo atveju investuotojas dažniau renkasi mažesnės rizikos sprendimus ir didesnį stabilumą.

Svarbus investavimo tikslas gali būti ir apsauga nuo infliacijos. Net ir nepatiriant nominalių nuostolių, pinigų vertė laikui bėgant mažėja, todėl investavimas tampa būdu išsaugoti perkamąją galią. Šis tikslas dažnai derinamas su kitais – tiek kapitalo augimu, tiek pajamų generavimu.

Investavimas taip pat gali būti nukreiptas į konkrečius trumpalaikius ar vidutinės trukmės tikslus. Tai gali būti lėšų kaupimas būsto įsigijimui, vaikų išsilavinimui, verslo pradžiai ar didesniam pirkiniui. Tokie tikslai reikalauja aiškaus termino ir labiau apgalvotos rizikos, nes kapitalas bus reikalingas nustatytu laiku.

Dar vienas dažnai pasitaikantis investavimo tikslas – finansinė nepriklausomybė. Ji reiškia galimybę gyventi iš sukaupto turto ir jo generuojamų pajamų, nepriklausant nuo aktyvaus darbo. Šis tikslas apima ilgalaikį planavimą, discipliną ir nuoseklų strategijos laikymąsi per visą investavimo kelią.