Pinigų plovimas

Tema: Ekonomika

Terminas anglų kalba: Money Laundering


Trumpai

Pinigų plovimas – tai procesas, kurio metu stengiamasi įteisinti nelegalius ir neteisėtus turimus pinigus, nuslepiant jų kilmę. 

Plačiau

Pinigų plovimas yra finansinis nusikaltimas – už nusikalstamų būdu gautų lėšų ir turto legalizavimą Lietuvos Respublikos baudžiamasis kodeksas numato atsakomybę iki 7 nelaisvės metų.

Paprastai, asmenys užsiimantys neteisėta veikla (narkotikų prekyba, kontrabanda, nelegalūs lošimai, prostitucija, stambūs politikų kyšiai ir kt.), uždirbtomis lėšomis negali pilnai disponuoti, nes stambūs pirkiniai gali būti pastebėti mokesčių inspekcijos.

Kad neteisėtu būdu uždirbtas lėšas būtų galima laisvai naudoti, jas reikia legalizuoti. Taip ir atsirado pinigų plovimas.

Kadangi šiuolaikinis pinigų plovimas paprastai vykdomas naudojantis sąskaitomis bei priemonėmis keliose valstybėse – ir kova su pinigų plovimu yra tarptautinis reikalas.

Pinigų plovimo schemos:

  • Naudojantis verslu, kur cirkuliuoja daug grynųjų pinigų (pvz., restoranai, kazino ir pan.) – tokiame versle visuomet galima teigti, jog atsiradę pinigai, tai yra klientų grynaisiais sumokėti pinigai už paslaugas. Taip tokios lėšos tampa legaliomis tos įmonės lėšomis. Žinoma, tam tikros proporcijos vis tiek turi išlikti protingos.
  • Nekilnojamo ar kito brangaus turto sandoriai – turtas iš pradžių nuperkamas dalį kainos apmokant nelegaliais pinigais, o vėliau parduodamas visa kaina oficialiai.
  • Lošimai – lošiant kazino, loterijose ar kituose lošimo būduose, kur statymai palyginti nedideli (bet didelis santykis), tokios sąnaudos nefiksuojamos, o išloštos stambios lėšos jau gali būti fiksuojamos kaip oficialios pajamos. 
  • Naudojantis tarptautiniais pavedimais – pinigai keletą kartų pakeičia savininką "ofšorinėse" sąskaitose, dažniausiai tai vykdant tam palankiausiose šalyse (nėra mokesčių ir neatskleidžiami duomenys), ir vėliau pinigai pervedami kaip tiesioginės investicijos, taip išvengiant mokesčių. Dažnai tokios schemos gali būti sudėtingesnės, įtraukiant įvairius investicinius fondus, juridines įstaigas.
  • Versle darbuotojų atlyginimus išmokant nelegaliais pinigais ("vokeliuose").

Komentarai

Rokas_Lukosius 2016-12-01 17:58:08

Laukiame komentarų!

Rekomenduojame

Mums įdomi Jūsų nuomonė!

Naujausios forumo žinutės

오피쓰ᐹOPSS62쩜컴ᐴ청주오피☚청주안마 ➮청주키스방 ✖청주휴게텔 ◻청주리얼돌오피쓰ᐹOPSS62쩜컴ᐴ청주오피☚청주안마 ➮청주키스방 ✖청주휴게텔 ◻청주리얼돌오피쓰ᐹOPSS62쩜컴ᐴ청주오피☚청주안마 ➮청주키스방 ✖청주휴게텔 ◻청주리얼돌오피쓰ᐹOPSS62쩜컴ᐴ청주오피☚청주안...

역삼오피ᐹOPSS41쩜NETᐴ역삼안마ナ역삼휴게텔 ⏪오피쓰 ❀역삼마사지역삼오피ᐹOPSS41쩜NETᐴ역삼안마ナ역삼휴게텔 ⏪오피쓰 ❀역삼마사지역삼오피ᐹOPSS41쩜NETᐴ역삼안마ナ역삼휴게텔 ⏪오피쓰 ❀역삼마사지역삼오피ᐹOPSS41쩜NETᐴ역삼안마ナ역삼휴게텔 ⏪오피쓰 ❀역삼마...

부천건마 ✏오피쓰ᐹOPSS41쩜NETᐴ부천오피 ❆부천휴게텔ノ부천리얼돌 ✏부천안마 ♦부천건마 ✏오피쓰ᐹOPSS41쩜NETᐴ부천오피 ❆부천휴게텔ノ부천리얼돌 ✏부천안마 ♦부천건마 ✏오피쓰ᐹOPSS41쩜NETᐴ부천오피 ❆부천휴게텔ノ부천리얼돌 ✏부천안마 ♦부천건마 ✏오피쓰ᐹOP...

ᐹOPSS41쩜NETᐴ역삼오피 ⌚오피쓰 ✨역삼마사지⎞역삼건마 ღ역삼안마 ⌚역삼휴게텔ᐹOPSS41쩜NETᐴ역삼오피 ⌚오피쓰 ✨역삼마사지⎞역삼건마 ღ역삼안마 ⌚역삼휴게텔ᐹOPSS41쩜NETᐴ역삼오피 ⌚오피쓰 ✨역삼마사지⎞역삼건마 ღ역삼안마 ⌚역삼휴게텔ᐹOPSS41쩜NETᐴ...

선릉건마 ➿오피쓰ᐹOPSS41쩜NETᐴ선릉오피 ❌선릉휴게텔 ⚒선릉리얼돌 ➿선릉안마 ⚓선릉건마 ➿오피쓰ᐹOPSS41쩜NETᐴ선릉오피 ❌선릉휴게텔 ⚒선릉리얼돌 ➿선릉안마 ⚓선릉건마 ➿오피쓰ᐹOPSS41쩜NETᐴ선릉오피 ❌선릉휴게텔 ⚒선릉리얼돌 ➿선릉안마 ⚓선릉건마 ➿오피쓰...