Pinigų plovimas

Trumpai

Pinigų plovimas – tai procesas, kurio metu stengiamasi įteisinti nelegalius ir neteisėtus turimus pinigus, nuslepiant jų kilmę. 

Plačiau

Pinigų plovimas yra finansinis nusikaltimas – už nusikalstamų būdu gautų lėšų ir turto legalizavimą Lietuvos Respublikos baudžiamasis kodeksas numato atsakomybę iki 7 nelaisvės metų.

Paprastai, asmenys užsiimantys neteisėta veikla (narkotikų prekyba, kontrabanda, nelegalūs lošimai, prostitucija, stambūs politikų kyšiai ir kt.), uždirbtomis lėšomis negali pilnai disponuoti, nes stambūs pirkiniai gali būti pastebėti mokesčių inspekcijos.

Kad neteisėtu būdu uždirbtas lėšas būtų galima laisvai naudoti, jas reikia legalizuoti. Taip ir atsirado pinigų plovimas.

Kadangi šiuolaikinis pinigų plovimas paprastai vykdomas naudojantis sąskaitomis bei priemonėmis keliose valstybėse – ir kova su pinigų plovimu yra tarptautinis reikalas.

Pinigų plovimo schemos:

• Naudojantis verslu, kur cirkuliuoja daug grynųjų pinigų (pvz., restoranai, kazino ir pan.) – tokiame versle visuomet galima teigti, jog atsiradę pinigai, tai yra klientų grynaisiais sumokėti pinigai už paslaugas. Taip tokios lėšos tampa legaliomis tos įmonės lėšomis. Žinoma, tam tikros proporcijos vis tiek turi išlikti protingos.
• Nekilnojamo ar kito brangaus turto sandoriai – turtas iš pradžių nuperkamas dalį kainos apmokant nelegaliais pinigais, o vėliau parduodamas visa kaina oficialiai.
• Lošimai – lošiant kazino, loterijose ar kituose lošimo būduose, kur statymai palyginti nedideli (bet didelis santykis), tokios sąnaudos nefiksuojamos, o išloštos stambios lėšos jau gali būti fiksuojamos kaip oficialios pajamos. 
• Naudojantis tarptautiniais pavedimais – pinigai keletą kartų pakeičia savininką "ofšorinėse" sąskaitose, dažniausiai tai vykdant tam palankiausiose šalyse (nėra mokesčių ir neatskleidžiami duomenys), ir vėliau pinigai pervedami kaip tiesioginės investicijos, taip išvengiant mokesčių. Dažnai tokios schemos gali būti sudėtingesnės, įtraukiant įvairius investicinius fondus, juridines įstaigas.
• Versle darbuotojų atlyginimus išmokant nelegaliais pinigais ("vokeliuose").

Komentarai